Политика противодействие отмыванию денежных средств Innovative Group LTD

Размер: px
Начинать показ со страницы:

Download "www.innovative-broker.com Политика противодействие отмыванию денежных средств Innovative Group LTD"

Транскрипт

1 Политика противодействие отмыванию денежных средств Innovative Group LTD

2 Политика компании Данная политика Компании направлена на то, чтобы запретить и (или) активно препятствовать отмыванию денег ег и (или) любой финансовой деятельности, которая способствует отмыванию денег или финансированию террористических или преступных действий. Отмывание денег, как правило, определяется как участие в определенных действиях, направленных на сокрытие (утаивание) истинное происхождение полученных, преступных путем доходов, таким образом, чтобы незаконные доходы были представлены как те, что получены законным путем. Как правило, отмывание денег происходит в три этапа. На первом этапе этапе размещения, наличные впервые входят в финансовую систему, где денежные средства, полученные от преступной деятельности, превращаются в денежно-кредитные инструменты, такие как платежные поручения, чеки или хранение на счетах в финансовых учреждениях. На стадии наслоения - средства переводятся на другие счета или перемещаются в другие финансовые учреждения для отведения от денежных средств следов приступного происхождения. На последней стадии интеграции - средства вновь вводятся в экономику и используются для приобретения законных активов, либо для финансирования законного или приступного бизнеса, в том числе, для финансирования терроризма. Финансирование терроризма не включает в себя доходы от преступной деятельности, а скорее попытку скрыть происхождение или назначение средств, которые будут использованы в дальнейшем в преступных целях. Для наиболее полной реализации указанных мер Innovative Group LTD обеспечивает соблюдение всеми сотрудниками организации настоящих Правил с учетом следующих требований: 1) участие в процессе организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ всех работников независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции; 2) сохранение конфиденциальности информации, получаемой в процессе реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; 3) исключение участия работников организации в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; 4) недопущение информирования клиентов, иных лиц о мерах, принимаемых организацией в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, о необходимости предоставления документов; 5) сохранение конфиденциальности сведений о внутренних документах организации, разработанных в целях ПОД/ФТ; 6) обеспечение полноты и своевременности представления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом. 7) применение эффективных процедур оценки рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Назначения и обязанности офицера отдела Комплаянс Innovative Group LTD назначает специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля, в качестве офицера по противодействию отмыванию денежных средств, с полной ответственностью за проведение данной Политики Компании. В обязанности офицера по противодействию отмыванию денежных средств входит мониторинг, надзор и контроль за сотрудниками, а также, что надлежащие записи хранятся. Предоставление информации по отмыванию денежных средств правоохранительным органам и другим финансовым учреждениям Компания обязуется предоставлять по требованию всю необходимую информацию по поводу клиентов правоохранительным органам и другим уполномоченным финансовым учреждениям, а также самостоятельно вести отчетность в отношении правдивости личности указанных лиц клиентов, их счетов, дате открытия и закрытия счетов и сделок. 2

3 Для целей идентификации и предотвращения терроризма или другого рода преступлениях, Компания обязуется обмениваться с финансовыми учреждениями или правоохранительными органами любой информацией о подозреваемых в терроризме или отмыванию денег. Идентификация и верификация клиентов Компания обязуется проверять личность любого клиента, стремящегося открыть счет, вести учёт используемой информации для удостоверения личности клиента и отсутствия клиента в террористических списках. Виды информации, которую Компания обязуется собирать, прежде чем открывать счета своим клиентам приведены ниже. Innovative Group LTD осуществляет идентификацию на основании действительных на дату предъявления документов, содержащих сведения, позволяющие идентифицировать клиента, представителя клиента. Если к идентификации клиента (представителя клиента), имеет отношение только часть документа, для идентификации может быть представлена заверенная выписка из него. В случае если для идентификации предъявляются документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, то такие документы должны представляться организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. В случае, если организация осуществляет идентификацию на основании документов, исходящих от государственных органов иностранных государств, то такие документы должны быть легализованы в установленном порядке. В случае представления клиентом копий документов Компания вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления. Компания будет особо тщательно проверять клиентов, находящихся в странах высокого риска и в не сотрудничающих юрисдикциях (Приложение 1 к данной Политике). Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) готовит список не сотрудничающих стран и территорий. Основная роль ФАТФ заключается в установлении международных стандартов ПОД и обеспечении эффективного введения в действия этих стандартов во всех юрисдикциях. Соблюдение международных норм и стандартов снижает риск отмывания денег для международной ной финансовой системы, и повышает прозрачность и эффективность сотрудничества. В дополнение к нормам и стандартам, ФАТФ использует дополнительные механизмы для выявления и реагирования на юрисдикции со стратегическими недостатками режимов ПОД, которые создают риск для международной финансовой системы и препятствуют усилиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если потенциальный клиент или существующий клиент либо отказывается предоставлять информацию описанную в данном пункте Политики, либо намеренно предоставляет неверную информацию, Innovative Group LTD не будет открывать новый счет и рассмотрит вопрос о закрытии существующего. Компания также уполномочена закрыть любой счет, который рассматривается отделом Комплаянс как счет «с высокой ой степенью риска». Будет ли счет рассмотрен как таковой определяется на индивидуальной основе, принимая во внимание все факты и обстоятельства каждого конкретного случая. Если все же счет с высокой степенью риска остается открыт, он будет тщательно контролироваться на постоянной основе, в целях определения необычного движения денежных средств. Компания обязуется владеть информацией о всех своих клиентах, с помощью процедуры, основанной на проверке и документировании достоверных данных, которые мы получаем от наших клиентов. Компания уполномочена на удостоверение личности клиента с помощью документальных подтверждений. Компания имеет право не открывать счет клиенту до тех пор пока личность клиента не доказана. Документами для проверки личности для всех клиентов без исключения является: паспорт, водительские права, или другое удостоверение, идентифицирующее национальность, место проживания, фотографию. 3

4 Контрольные процедуры для открытия счетов Внутренний контроль - деятельность Innovative Group LTD, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Основная задача внутреннего контроля: недопущение вовлечения Innovative Group LTD в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: - организация и осуществление внутреннего контроля; - обязательный контроль; - запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом; - иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами. Мониторинг счетов с подозрительной активностью Компания уполномочена контролировать активность счета для идентификации информации, объема, сделок и географических факторов в юрисдикциях обозначенных как не сотрудничающие или обозначенных красными флажками, указанными ниже. Компания уполномочена проводить мониторинг информации о сделках, в том числе депозитах и банковских переводах, в контексте другой деятельности счета, для выявления того насколько данная сделка необычная для данного клиента. В соответствии с ПОД, будет назначен уполномоченный, который будет нести ответственность за этот мониториг, документарно конспектировать когда и как она осуществляется и уполномочен сообщать о подозрительной деятельности в соответствующие органы. Красные флаги. Красные флаги, которые сигнализируют о возможных схемах отмывания денег или финансирования терроризма, включают, но не ограничиваются иваются такими случаями: Клиент проявляет необычную озабоченность в соблюдении Компанией требований к отчетности политики ПОД, или отказывается раскрыть любую информацию, касающуюся предпринимательской деятельности, или предоставляет неточные или подозрительные документы. Клиент желает участвовать в сделках, которые не имеют с точки зрения бизнеса или очевидной инвестиционной стратегии, или несовместимых с заявленной бизнес или инвестиционной стратегией клиента. Информация, предоставленная клиентом, который идентифицирует законный источник для средств является ложным, вводящим в заблуждение или, по существу неверно. Клиент отказывается идентифицировать или предоставить информацию о любом законном источнике его фондов и других активов. Клиент ( или лицо, публично связана с клиентом ) имеет сомнительную репутацию, или является предметом новостей, указывающих на возможные уголовные, гражданские или нормативные нарушения. Клиент проявляет отсутствие озабоченности относительно риска инвестиций. Клиент испытывает трудности с описанием характера своего бизнеса или не хватает общих знаний о сфере этой промышленности. Клиент просит предоставить ему исключения в отношении данной Политики Компании. 4

5 Без всякой видимой причины, клиент имеет несколько счетов под одним именем или несколькими именами, с большим количеством сторонних переводов между счетами Клиент имеет счета в, странах, определенных как не сотрудничающие юрисдикции. Клиент делает депозит средства на приобретение долгосрочных инвестиций вскоре после этой просьбы ликвидирует позицию и передает доходы из счета. Клиент участвует в чрезмерных связях между несвязанными счетов без всякой видимой деловой цели. Клиент запрашивает проведение транзакции без обработки нормальных требований к документации Компании. Подходит под обозначение красных флагов и подозрительной деятельности Когда член фирмы обнаруживает красный флаг он или она будет дальнейшее расследование под руководством контроля за корпоративной этикой ПОД. Это может включать сбор дополнительной информации внутри или из сторонних источников, обращение к правительству, замораживание счета. Программа тестирования ПОД Компания уполномочена нанять независимого, квалифицированного специалиста для обеспечения ежегодного, независимого аудита за соблюдением правил и процедур ПОД. Компания обязуется в дальнейшем исправить все недостатки в Политике, выявленные специалистом в процессе работы. Innovative Group LTD согласует с аудиторской компанией то, что их программа аудита ПОД включает в себя следующее: 1) цели аудита и сфера экзамена; 2) любые рекомендации по улучшению программы ПОД; 3) обсуждение любых отмеченных недостатков и плана действий, которые будут выполняться для устранения этих недостатков; 4) общая оценка программы ПОД компании. Отчет независимого обзора должен быть адресован высшему руководству с копией, адресованной офицеру отдела Комплаянс. Мониторинг сотрудников, их поведения и счетов Отдел Комплаянс Компании проводит проверку в том числе любых уголовных записей всех сотрудников, нанятых Компанией. Любая информация, которая посчитается отделом Комплаянс сомнительной или подозрительной будет выноситься на обсуждение с управляющим директором Компании до принятия окончательного решения в отношении занятости таких сотрудников. Если сотрудники Компании имеет торговые счета, они будут подвергаться всем тем же процедурам ПОД как и клиентские счета, под надзором отдела Комплаянс. Конфиденциальная отчетность несоблюдения ПОД Сотрудники Компании обязуются сообщать о любых нарушениях программы ПОД и корпоративной этики в отдел Комплаянс. Такие отчеты будут являться конфиденциальными. Приложение 1 Список стран, с которыми Innovative Group LTD не сотрудничает: Соединенные Штаты Америки, Иран, Куба, Судан, Сирия, Северная Корея 5

Название финансового учреждения: Публичное акционерное общество коммерческий банк «ПРАВЭКС-БАНК» Месторасположение: Киев, Украина

Название финансового учреждения: Публичное акционерное общество коммерческий банк «ПРАВЭКС-БАНК» Месторасположение: Киев, Украина Название финансового учреждения: Публичное акционерное общество коммерческий банк «ПРАВЭКС-БАНК» Месторасположение: Киев, Украина Противодействие легализации доходов, полученных незаконным путем анкета

Подробнее

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. г. Москва П О Л О Ж Е Н И Е

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. г. Москва П О Л О Ж Е Н И Е ПРОЕКТ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. г. Москва П О Л О Ж Е Н И Е О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации

Подробнее

Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников

Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников В соответствии с пунктом 8 статьи 11 Закона от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию)

Подробнее

Новое швейцарское законодательство относительно отмывания денег. Последствия для российских клиентов швейцарских банков

Новое швейцарское законодательство относительно отмывания денег. Последствия для российских клиентов швейцарских банков shutterstock/patpitchaya Legal Advice_21 Новое швейцарское законодательство относительно отмывания денег. Последствия для российских клиентов швейцарских банков В нашей статье, опубликованной в ноябре

Подробнее

Утверждены Приказом от г. По Кредитному потребительскому кооперативу (граждан)

Утверждены Приказом от г. По Кредитному потребительскому кооперативу (граждан) Утверждены Приказом от г. По Кредитному потребительскому кооперативу (граждан) Изменения и дополнения в Правила внесены приказом 15-ВК от 27.01.2014 г. Руководитель (Председатель правления, директор) ПРАВИЛА

Подробнее

г 1 Территориальные учреждения

г 1 Территориальные учреждения ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙФЕДЕРАЦИИ (Банк России) г 1 Территориальные учреждения Банка России ЗАМЕСТИТЕЛЬ ПРЕДСЕДАТЕЯЯ 107016, Москва, ул. Неглинная, 12 от 31.12.2014 N2 236-Т наn!! г от Департамент надзора

Подробнее

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА Настоящий Закон определяет правовые основы и регулирует общественные

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ об обработке персональных данных клиентов «НоваховКапиталБанк» (ЗАО)

ПОЛОЖЕНИЕ об обработке персональных данных клиентов «НоваховКапиталБанк» (ЗАО) УТВЕРЖДЕНО Решением Правления «НоваховКапиталБанк» (ЗАО) (Протокол 18 от 31.05.2011) Председатель Правления И.Г. Русанова ПОЛОЖЕНИЕ об обработке персональных данных клиентов «НоваховКапиталБанк» (ЗАО)

Подробнее

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. г. Москва У К А З А Н И Е

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. г. Москва У К А З А Н И Е ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) Проект 2014 г. г. Москва У К А З А Н И Е О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего

Подробнее

Название строки в Анкете Пояснения к заполнению строки. п. 1. п. 2. п. 3. п. 4. п. 5. п. 6. п. 7. п. 8 Банковский идентификационный код (при наличии)

Название строки в Анкете Пояснения к заполнению строки. п. 1. п. 2. п. 3. п. 4. п. 5. п. 6. п. 7. п. 8 Банковский идентификационный код (при наличии) Инструкция по заполнению Анкеты клиента - юридического лица (кредитной организации) Все поля в Анкете должны быть обязательно заполнены. В случае отсутствия у клиента какого-либо реквизита, предусмотренного

Подробнее

СЧЕТ ЗА ГРАНИЦЕЙ: ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И РАЗРЕШЕННЫЕ ПЕРЕВОДЫ

СЧЕТ ЗА ГРАНИЦЕЙ: ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И РАЗРЕШЕННЫЕ ПЕРЕВОДЫ Наталья Кудишина Налоговый консультант ООО «Консалко», г. Москва, Россия Сретенский бульвар, 6/1, стр. 1, подъезд 2, офис 15, 101000, Москва, Тел: +7 (495) 933 0060 Для журнала «Иностранный капитал в России»

Подробнее

ПОЛИТИКА ОАО «СОГАЗ» В ОТНОШЕНИИ ОБРАБОТКИ И ЗАЩИТЫ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ. 1. Общие положения

ПОЛИТИКА ОАО «СОГАЗ» В ОТНОШЕНИИ ОБРАБОТКИ И ЗАЩИТЫ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ. 1. Общие положения Приложение к Приказу Председателя Правления ОАО «СОГАЗ» от «30» марта 2015 года 258 ПОЛИТИКА ОАО «СОГАЗ» В ОТНОШЕНИИ ОБРАБОТКИ И ЗАЩИТЫ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ 1. Общие положения Настоящая Политика в отношении

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ О КОМИТЕТЕ ПО СТРАТЕГИИ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ Открытого акционерного общества «Акционерная финансовая корпорация «Система»

ПОЛОЖЕНИЕ О КОМИТЕТЕ ПО СТРАТЕГИИ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ Открытого акционерного общества «Акционерная финансовая корпорация «Система» Утверждено «19» февраля 2005 г., Протокол 04-05 с изменениями, утвержденными «26» июня 2010 г., Протокол 06-10, «14» декабря 2013 г., Протокол 09-13 ПОЛОЖЕНИЕ О КОМИТЕТЕ ПО СТРАТЕГИИ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ

Подробнее

Предложения по совершенствованию законодательства о ПОД/ФТ в связи с принятием новой редакции 40 рекомендаций ФАТФ

Предложения по совершенствованию законодательства о ПОД/ФТ в связи с принятием новой редакции 40 рекомендаций ФАТФ Предложения по совершенствованию законодательства о ПОД/ФТ в связи с принятием новой редакции 40 рекомендаций ФАТФ А. В. Емелин, президент НП «Национальный платежный совет», кандидат юридических наук,

Подробнее

Тема 5. Государственный и муниципальный финансовый контроль

Тема 5. Государственный и муниципальный финансовый контроль Кафедра Государственного, трудового и административного права Ст. преподаватель Васюк А.В. Тема 5. Государственный и муниципальный финансовый контроль Тема 5. Государственный и муниципальный финансовый

Подробнее

ПОСТАНОВЛЕНИЕ СОВЕТА МИНИСТРОВ РЕСПУБЛИКИ КРЫМ. от 11 марта 2015 года 108

ПОСТАНОВЛЕНИЕ СОВЕТА МИНИСТРОВ РЕСПУБЛИКИ КРЫМ. от 11 марта 2015 года 108 ПОСТАНОВЛЕНИЕ СОВЕТА МИНИСТРОВ РЕСПУБЛИКИ КРЫМ от 11 марта 2015 года 108 Об утверждении Порядка осуществления Службой финансового надзора Республики Крым внутреннего государственного финансового контроля

Подробнее

(Париж, 17 декабря 1997 года) Преамбула. Стороны,

(Париж, 17 декабря 1997 года) Преамбула. Стороны, Стороны, Конвенция по борьбе с подкупом иностранных должностных лиц при осуществлении международных коммерческих сделок Организации экономического сотрудничества и развития (Париж, 17 декабря 1997 года)

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ УРЕГУЛИРОВАНИИ КОПРОРАТИВНЫХ КОНФЛИКТОВ

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ УРЕГУЛИРОВАНИИ КОПРОРАТИВНЫХ КОНФЛИКТОВ «УТВЕРЖДЕНО»: Советом Директоров ОАО «Система-Галс» Протокол 28 от «30» августа 2006 года ПОЛОЖЕНИЕ ОБ УРЕГУЛИРОВАНИИ КОПРОРАТИВНЫХ КОНФЛИКТОВ Открытого акционерного общества «Система-Галс» Москва, 2006

Подробнее

Положение об инсайдерской информации Открытого акционерного общества «Западный скоростной диаметр» (ОАО «ЗСД»)

Положение об инсайдерской информации Открытого акционерного общества «Западный скоростной диаметр» (ОАО «ЗСД») УТВЕРЖДЕНО Решением Совета директоров ОАО «ЗСД» Протокол 9/2011 от «27» июня 2011 года Председатель Совета директоров / Ю. В. Молчанов Положение об инсайдерской информации Открытого акционерного общества

Подробнее

Конфликт интересов основа коррупции

Конфликт интересов основа коррупции Конфликт интересов основа коррупции Проблема коррупции в последнее время приобрела огромную и вполне обоснованную актуальность. Сегодня коррупция в России является основной негативной характеристикой институтов

Подробнее

1.Граждане Российской Федерации

1.Граждане Российской Федерации ПАМЯТКА КЛИЕНТУ Перечень документов, необходимых для идентификации физического лица при открытии счета или при совершении операции (с изменениями приказа от 21 мая 2012 г. 565) Все документы предоставленные

Подробнее

КОДЕКС ПОВЕДЕНИЯ И ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ ПОСТАВЩИКА ORACLE

КОДЕКС ПОВЕДЕНИЯ И ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ ПОСТАВЩИКА ORACLE КОДЕКС ПОВЕДЕНИЯ И ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ ПОСТАВЩИКА ORACLE I. СФЕРА ДЕЙСТВИЯ Настоящий Кодекс устанавливает правила поведения Поставщика Oracle (далее "Поставщик" или "Вы") и всех штатных и внештатных сотрудников

Подробнее

Правила размещения вкладов в ОАО «Сбербанк России»

Правила размещения вкладов в ОАО «Сбербанк России» Правила размещения вкладов в ОАО «Сбербанк России» 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1.1 Размещение вкладов в Банке оформляется документом, подтверждающим внесение Клиентом и принятие Банком суммы денежных средств, размещаемой

Подробнее

КОДЕКС ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ ГРУППЫ КОМПАНИЙ «РЕНОВА»

КОДЕКС ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ ГРУППЫ КОМПАНИЙ «РЕНОВА» КОДЕКС ДЕЛОВОГО ПОВЕДЕНИЯ ГРУППЫ КОМПАНИЙ «РЕНОВА» ВСТУПЛЕНИЕ Одобряя настоящий Кодекс делового поведения, Правление Группы компаний «Ренова» выражает свою неизменную приверженность к соблюдению наивысших

Подробнее

Положение о Программе оповещения о недостатках «СОТРУДНИКИ ПРЕДУПРЕЖДАЮТ!»

Положение о Программе оповещения о недостатках «СОТРУДНИКИ ПРЕДУПРЕЖДАЮТ!» Публичное акционерное общество «МТС-Банк» ПАО «МТС-Банк» УТВЕРЖДЕНО Решением Правления Банка Протокол 10 от «31» марта 2010 г. Положение о Программе оповещения о недостатках «СОТРУДНИКИ ПРЕДУПРЕЖДАЮТ!»

Подробнее

Положение об инсайдерской информации Открытого акционерного общества «Институт Стволовых Клеток Человека»

Положение об инсайдерской информации Открытого акционерного общества «Институт Стволовых Клеток Человека» УТВЕРЖДЕНО Решением Совета директоров ОАО «ИСКЧ» (Протокол 1611 от «21» декабря 2011 года) Положение об инсайдерской информации Открытого акционерного общества «Институт Стволовых Клеток Человека» г. Москва

Подробнее

ПРОЦЕДУРА раскрытия конфликта интересов в ГАОУ СПО СО «Каменск-Уральский техникум торговли и сервиса»

ПРОЦЕДУРА раскрытия конфликта интересов в ГАОУ СПО СО «Каменск-Уральский техникум торговли и сервиса» [ КУТТС Министерство общего и профессионального образования Свердловской области Государственное автономное образовательное учреждение среднего профессионального образования Свердловской области «Каменск-Уральский

Подробнее

2.1 Персональные данные относятся к конфиденциальной информации, порядок 1

2.1 Персональные данные относятся к конфиденциальной информации, порядок 1 2.1 Персональные данные относятся к конфиденциальной информации, порядок 1 работы с ними регламентирован Федеральным законом от 27 июля 2006 г. 152-ФЗ «О персональных данных» и осуществляется с соблюдением

Подробнее

Политика по урегулированию конфликта интересов у работников и должностных лиц Акционерного общества «Национальная компания. «Қазақстан темір жолы»

Политика по урегулированию конфликта интересов у работников и должностных лиц Акционерного общества «Национальная компания. «Қазақстан темір жолы» Утверждена решением Совета директоров Акционерного общества «Национальная компания «Қазақстан темір жолы» от «13» сентября 2011 г., протокол 5 Политика по урегулированию конфликта интересов у работников

Подробнее

Организация контроля за деятельностью компании стороны акционеров (на примере банков с государственным участием)

Организация контроля за деятельностью компании стороны акционеров (на примере банков с государственным участием) Организация контроля за деятельностью компании стороны акционеров (на примере банков с государственным участием) со Куликова С.В. СВА ОАО «РоссельхозБанк» ЦБ РФ N 242-П «ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО

Подробнее

Требования ГОСТ Р ИСО 9001-2008, 8.5.2 Корректирующие действия Требования ГОСТ Р ИСО 9001-2008, 8.5.3 Предупреждающие действия

Требования ГОСТ Р ИСО 9001-2008, 8.5.2 Корректирующие действия Требования ГОСТ Р ИСО 9001-2008, 8.5.3 Предупреждающие действия Требования ГОСТ Р ИСО 9001-2008, 8.5.2 Корректирующие действия Организация должна предпринимать корректирующие действия с целью устранения причин несоответствий для предупреждения повторного их возникновения.

Подробнее

Положение о раскрытии информации ОАО «ТрансКонтейнер» (новая редакция)

Положение о раскрытии информации ОАО «ТрансКонтейнер» (новая редакция) Положение о раскрытии информации ОАО «ТрансКонтейнер» (новая редакция) 1. Общие положения 1.1. Настоящее Положение о раскрытии информации ОАО «ТрансКонтейнер» (далее Положение) определяет понятие и принципы

Подробнее

Заявление на получение болгарской визы

Заявление на получение болгарской визы Заявление на получение болгарской визы ФОТОГРАФИЯ / бесплатная форма / 1. Фамилия (х) 2. Фамилия по рождению (прежняя фамилия(и) имя(имена)) (х) 3. Имя (х) 4. Дата рождения (день - месяц - год) 5. Место

Подробнее

ЗАКОН О МЕЖДУНАРОДНОЙ САНКЦИИ Принят 12 мая 2010 года. 1 глава ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1 часть Цель и сфера регулирования закона

ЗАКОН О МЕЖДУНАРОДНОЙ САНКЦИИ Принят 12 мая 2010 года. 1 глава ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1 часть Цель и сфера регулирования закона Перевод с эстонского языка ОПУБЛИКОВАН: Государственный вестник I,04.06.2010, 26 129 РЕДАКЦИЯ: Закон Рийгикогу 19.02.2014, вступил в силу 01.07.2014 Государственный вестник I,13.03.2014, 4 Закон Рийгикогу

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ. о Комитете по аудиту и рискам Совета директоров

ПОЛОЖЕНИЕ. о Комитете по аудиту и рискам Совета директоров УТВЕРЖДЕНО Советом директоров ОАО «Силовые машины» «26» февраля 2014 г. Протокол 263 ПОЛОЖЕНИЕ о Комитете по аудиту и рискам Совета директоров ОАО «Силовые машины» (в новой редакции) Санкт-Петербург 2014

Подробнее

По состоянию на 30.09.2013 Банк принимает к исполнению от Клиента следующие электронные документы для целей валютного контроля:

По состоянию на 30.09.2013 Банк принимает к исполнению от Клиента следующие электронные документы для целей валютного контроля: ПАМЯТКА по направлению документов валютного контроля, а также копий обосновывающих (подтверждающих) документов по каналам дистанционного банковского обслуживания (система «Банк-Клиент») Услуга по приему

Подробнее

ПАМЯТКА. Конфликт интересов, связанный с выполнением иной оплачиваемой работы

ПАМЯТКА. Конфликт интересов, связанный с выполнением иной оплачиваемой работы Уважаемые коллеги! В соответствии с антикоррупционным законодательством, а также в целях обеспечения единого подхода к урегулированию конфликта интересов на государственной службе подразделением по профилактике

Подробнее

Преступное использование чужого имени и ваш номер

Преступное использование чужого имени и ваш номер Преступное использование чужого имени и ваш номер Преступное использование чужого имени и ваш номер Кража персональных данных является одним из наиболее быстро растущих видов преступлений в Америке. Нечестный

Подробнее

Оценки, осуществляемые в рамках ПОД/ФТ

Оценки, осуществляемые в рамках ПОД/ФТ ФАТФ Группа разработки финансовых мер по борьбе с легализацией денежных средств, полученных преступным путем Справочный документ ФАТФ НЕОФИЦИАЛЬНЫЙ ПЕРЕВОД Оценки, осуществляемые в рамках ПОД/ФТ Пособие

Подробнее

ПРАВИЛА проведения стимулирующего мероприятия «Карта за идентификацию»

ПРАВИЛА проведения стимулирующего мероприятия «Карта за идентификацию» 1. Общие положения ПРАВИЛА проведения стимулирующего мероприятия «Карта за идентификацию» 1.1. Стимулирующее мероприятие «Карта за идентификацию» (далее по тексту настоящих Правил «Мероприятие») проводится

Подробнее

ПРОЕКТ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ. Кодекс практики ВОЗ в области международного найма медико-санитарного персонала

ПРОЕКТ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ. Кодекс практики ВОЗ в области международного найма медико-санитарного персонала ПРОЕКТ ДЛЯ ОБСУЖДЕНИЯ Кодекс практики ВОЗ в области международного найма медико-санитарного персонала Статья 1: Цели Кодекса Цели настоящего Кодекса состоят в том, чтобы: (a) установить добровольные принципы,

Подробнее

ИНСТРУМЕНТАМИ» 79-ФЗ от 03 ОКТЯБРЯ 2013 г.

ИНСТРУМЕНТАМИ» 79-ФЗ от 03 ОКТЯБРЯ 2013 г. ОБЗОР ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОТ 07 МАЯ 2013 г. «О ЗАПРЕТЕ ОТДЕЛЬНЫМ КАТЕГОРИЯМ ЛИЦ ОТКРЫВАТЬ И ИМЕТЬ СЧЕТА (ВКЛАДЫ), ХРАНИТЬ НАЛИЧНЫЕ ЦЕННОСТИ И СРЕДСТВА В ИНОСТРАННЫХ БАНКАХ, РАСПОЛОЖЕННЫХ ЗА ПРЕДЕЛАМИ

Подробнее

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ по проведению оценки коррупционных рисков, возникающих при реализации государственных функций, а также корректировке перечней должностей федеральной государственной службы и должностей

Подробнее

Роджер Гёрсон Главный партнер фирмы

Роджер Гёрсон Главный партнер фирмы Мы предоставляем независимые, надежные и своевременные консультации. Наши клиенты могут заниматься своими личными делами, в полной уверенности в том, что их интересы максимально защищены. Роджер Гёрсон

Подробнее

(Введено в действие с 03.07.2013 г.)

(Введено в действие с 03.07.2013 г.) Порядок доступа к инсайдерской информации, правила охраны ее конфиденциальности и контроля за соблюдением требований Закона об инсайде и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов в ЗАО «Банк

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ об исполнительных органах «Газпромбанк» (Акционерное общество)

ПОЛОЖЕНИЕ об исполнительных органах «Газпромбанк» (Акционерное общество) «Газпромбанк» (Акционерное общество) Банк ГПБ (АО) УТВЕРЖДЕНО решением Общего собрания акционеров Банка ГПБ (АО) от 24 июня 2015 г. (протокол 02) ПОЛОЖЕНИЕ об исполнительных органах «Газпромбанк» (Акционерное

Подробнее

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН. Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации)

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН. Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации) ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН Об альтернативной процедуре урегулирования споров с участием посредника (процедуре медиации) Статья 1. Предмет регулирования и сфера действия настоящего Федерального закона 1. Настоящий

Подробнее

I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ II ОТПРАВКА СООБЩЕНИЯ

I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ II ОТПРАВКА СООБЩЕНИЯ Инструкция по составлению предъявляемого Бюро данных об отмывании денег извещения аудиторами и предприятиями, оказывающими услугу бухгалтерского обслуживания I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1. Настоящая инструкция введена

Подробнее

Пошаговая инструкция по переводу бюджетных учреждений в автономные учреждения.

Пошаговая инструкция по переводу бюджетных учреждений в автономные учреждения. Пошаговая инструкция по переводу бюджетных учреждений в автономные учреждения. Н а страницах "Справочника руководителя учреждения культуры" мы уже не раз обращались к теме изменения типа бюджетных учреждений

Подробнее

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. ИНСТРУКЦИЯ от 4 июня 2012 г. N 138-И

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. ИНСТРУКЦИЯ от 4 июня 2012 г. N 138-И ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 4 июня 2012 г. N 138-И О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ РЕЗИДЕНТАМИ И НЕРЕЗИДЕНТАМИ УПОЛНОМОЧЕННЫМ БАНКАМ ДОКУМЕНТОВ И ИНФОРМАЦИИ, СВЯЗАННЫХ С ПРОВЕДЕНИЕМ ВАЛЮТНЫХ

Подробнее

Перечень инсайдерской информации ООО «Мираторг Финанс» 1. К инсайдерской информации ООО «Мираторг Финанс» (далее «эмитент») относится информация:

Перечень инсайдерской информации ООО «Мираторг Финанс» 1. К инсайдерской информации ООО «Мираторг Финанс» (далее «эмитент») относится информация: Утвержден Приказом ООО «Мираторг Финанс» от «29» декабря 2011г. 01/11-и Перечень инсайдерской информации ООО «Мираторг Финанс» 1. К инсайдерской информации ООО «Мираторг Финанс» (далее «эмитент») относится

Подробнее

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ДОСТУПА К ИНСАЙДЕРСКОЙ ИНФОРМАЦИИ И ЕЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ДОСТУПА К ИНСАЙДЕРСКОЙ ИНФОРМАЦИИ И ЕЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ Утверждены Советом директоров АО «Евразийский банк» протокол 179 от «25» декабря 2014 г. для широкого пользования ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ДОСТУПА К ПР ПР стр. 2 из 11 Правила внутреннего контроля

Подробнее

7 мая 2013 года N 79-ФЗ РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

7 мая 2013 года N 79-ФЗ РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН 7 мая 2013 года N 79-ФЗ РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ЗАПРЕТЕ ОТДЕЛЬНЫМ КАТЕГОРИЯМ ЛИЦ ОТКРЫВАТЬ И ИМЕТЬ СЧЕТА (ВКЛАДЫ), ХРАНИТЬ НАЛИЧНЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ЦЕННОСТИ В ИНОСТРАННЫХ БАНКАХ, РАСПОЛОЖЕННЫХ

Подробнее

Глобальная инициатива по отчетности: Руководство по отчетности в области устойчивого развития версии G4 и его влияние на подготовку отчетности

Глобальная инициатива по отчетности: Руководство по отчетности в области устойчивого развития версии G4 и его влияние на подготовку отчетности КПМГ в России и СНГ Корпоративное управление и устойчивое развитие Глобальная инициатива по отчетности: Руководство по отчетности в области устойчивого развития версии G4 и его влияние на подготовку отчетности

Подробнее

Типовое законодательство об отмывании денег и финансировании терроризма

Типовое законодательство об отмывании денег и финансировании терроризма INTERNATIONAL MONETARY FUND Типовое законодательство об отмывании денег и финансировании терроризма 1 декабря 2005 года V.07-80102 (R) *0780102* СОДЕРЖАНИЕ Введение к Типовому закону...1 Раздел I Определения...7

Подробнее

II. Типовые ситуации конфликта интересов на гражданской службе

II. Типовые ситуации конфликта интересов на гражданской службе ОДОБРЕНА комиссией по соблюдению требований к служебному поведению федеральных государственных гражданских служащих Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации и урегулированию конфликта интересов (протокол

Подробнее

КОДЕКС КОРПОРАТИВНОГО ПОВЕДЕНИЯ И ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ ЧЛЕНОВ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ

КОДЕКС КОРПОРАТИВНОГО ПОВЕДЕНИЯ И ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ ЧЛЕНОВ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ УТВЕРЖДЕН решением Совета директоров ОАО «ГМК «Норильский никель», Протокол 27-пр-сд от 11 сентября 2014 КОДЕКС КОРПОРАТИВНОГО ПОВЕДЕНИЯ И ДЕЛОВОЙ ЭТИКИ ЧЛЕНОВ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ СОДЕРЖАНИЕ 1. Цель... 3

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ «МОНЕТА.РУ» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ «МОНЕТА.РУ» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) УТВЕРЖДЕНО Советом директоров НКО «МОНЕТА.РУ» (ООО) протокол 5/15 от 28 мая 2015 года ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ КОРПОРАТИВНОГО УПРАВЛЕНИЯ НЕБАНКОВСКОЙ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ «МОНЕТА.РУ» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ. об отделе лицензирования и аккредитации ФГБОУ ВПО «Брянский государственный университет имени академика И.Г.

ПОЛОЖЕНИЕ. об отделе лицензирования и аккредитации ФГБОУ ВПО «Брянский государственный университет имени академика И.Г. МИНОБРНАУКИ РОССИИ Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования «БРЯНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ИМЕНИ АКАДЕМИКА И.Г. ПЕТРОВСКОГО» Принято

Подробнее

ВИД НА ЖИТЕЛЬСТВО ДЛЯ РАЗВИТИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ВИД НА ЖИТЕЛЬСТВО ДЛЯ РАЗВИТИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ВИД НА ЖИТЕЛЬСТВО ДЛЯ РАЗВИТИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ВИД НА ЖИТЕЛЬСТВО ДЛЯ РАЗВИТИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ Часто задаваемые вопросы 1. Что представляет собой режим получения вида на жительство

Подробнее

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ П О С Т А Н О В Л Е Н И Е. от 2013 г. МОСКВА

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ П О С Т А Н О В Л Е Н И Е. от 2013 г. МОСКВА Проект ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ П О С Т А Н О В Л Е Н И Е от 2013 г. МОСКВА Об утверждении Примерного положения о комиссиях по делам несовершеннолетних и защите их прав Правительство Российской

Подробнее

СТАНДАРТЫ И ПРАВИЛА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МЕДИАТОРОВ И ИХ ОБЪЕДИНЕНИЙ

СТАНДАРТЫ И ПРАВИЛА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МЕДИАТОРОВ И ИХ ОБЪЕДИНЕНИЙ Приложение 13 СТАНДАРТЫ И ПРАВИЛА ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МЕДИАТОРОВ И ИХ ОБЪЕДИНЕНИЙ СОДЕРЖАНИЕ 1. Область применения 2. Термины и определения 3. Требования к медиатору 4. Профессиональная этика

Подробнее

Утверждено приказом руководителя ЗАО «КУРСКТЕЛЕКОМ» от «01»февраля 2013 N 1/1 ПОЛОЖЕНИЕ О ЗАЩИТЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ РАБОТНИКОВ ЗАО «КУРСКТЕЛЕКОМ»

Утверждено приказом руководителя ЗАО «КУРСКТЕЛЕКОМ» от «01»февраля 2013 N 1/1 ПОЛОЖЕНИЕ О ЗАЩИТЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ РАБОТНИКОВ ЗАО «КУРСКТЕЛЕКОМ» Утверждено приказом руководителя ЗАО «КУРСКТЕЛЕКОМ» от «01»февраля 2013 N 1/1 ПОЛОЖЕНИЕ О ЗАЩИТЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ РАБОТНИКОВ ЗАО «КУРСКТЕЛЕКОМ» 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ 1.1. Настоящее положение принято в

Подробнее

ИНФОРМАЦИЯ ОБ УСЛОВИЯХ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ, ИСПОЛЬЗОВАНИЯ И ВОЗВРАТА ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА

ИНФОРМАЦИЯ ОБ УСЛОВИЯХ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ, ИСПОЛЬЗОВАНИЯ И ВОЗВРАТА ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА ИНФОРМАЦИЯ ОБ УСЛОВИЯХ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ, ИСПОЛЬЗОВАНИЯ И ВОЗВРАТА ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТА Полное наименование банка Акционерное общество «ОТП Банк». Сокращенное наименование банка АО «ОТП Банк» Юридический

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ. УТВЕРЖДЕНО Правлением Акционерного коммерческого Банка «Межрегиональный промышленностроительный

ПОЛОЖЕНИЕ. УТВЕРЖДЕНО Правлением Акционерного коммерческого Банка «Межрегиональный промышленностроительный УТВЕРЖДЕНО Правлением Акционерного коммерческого Банка «Межрегиональный промышленностроительный банк» - Открытое Акционерное Общество Протокол 37 от «12» декабря 2014 года ПОЛОЖЕНИЕ об обработке и защите

Подробнее

Кодекс этики и корпоративного поведения

Кодекс этики и корпоративного поведения м Кодекс этики и корпоративного поведения Содержание 1. Назначение Кодекса 2. Взаимоотношения с клиентами 3. Взаимоотношения с сотрудниками 4. Взаимоотношения с поставщиками, партнерами и конкурентами

Подробнее

За последние 20 лет проблема отмывания незаконных. Отмывание незаконных доходов: анализ проблемы и некоторые рекомендации 1. проблемы и суждения

За последние 20 лет проблема отмывания незаконных. Отмывание незаконных доходов: анализ проблемы и некоторые рекомендации 1. проблемы и суждения УДК: 336.7 Отмывание незаконных доходов: анализ проблемы и некоторые рекомендации П. В. Ревенков, заведующий сектором Департамента банковского регулирования и надзора Банка России, кандидат экономических

Подробнее

Система оплаты труда в кредитной организации: новые требования законодательства

Система оплаты труда в кредитной организации: новые требования законодательства www.law.pwc.ru Система оплаты труда в организации: новые требования законодательства Обзор законодательства Россия, выпуск 29 [100], август 2014 г. Система оплаты труда в организации: новые требования

Подробнее

Порядок обжалования нормативных правовых и правовых актов, а также иных решений, принятых Департаментом экономики Тюменской области

Порядок обжалования нормативных правовых и правовых актов, а также иных решений, принятых Департаментом экономики Тюменской области Порядок обжалования нормативных правовых и правовых актов, а также иных решений, принятых Департаментом экономики Тюменской области Правовые акты Департамента экономики Тюменской области, действия (бездействие)

Подробнее

Профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим депозитарную деятельность и деятельность. ценных бумаг

Профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим депозитарную деятельность и деятельность. ценных бумаг от 29.05.2014 015-55-4/4158 Профессиональным участникам рынка ценных бумаг, осуществляющим депозитарную деятельность и деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг О разъяснении вопросов, касающихся

Подробнее

РУКОВОДСТВО ПО ДЕЛОВОЙ ЭТИКЕ для поставщиков, подрядчиков и консультантов

РУКОВОДСТВО ПО ДЕЛОВОЙ ЭТИКЕ для поставщиков, подрядчиков и консультантов РУКОВОДСТВО ПО ДЕЛОВОЙ ЭТИКЕ для поставщиков, подрядчиков и консультантов Обращение от лица компании GE Компания «Дженерал Электрик» (далее GE) очень дорожит своей репутацией и неуклонно следует самым

Подробнее

АННОТАЦИЯ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «УГОЛОВНЫЙ ПРОЦЕСС»

АННОТАЦИЯ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «УГОЛОВНЫЙ ПРОЦЕСС» АННОТАЦИЯ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «УГОЛОВНЫЙ ПРОЦЕСС» 1. Планируемые результаты обучения по дисциплине Цель освоения дисциплины формирование у студентов правосознания, базирующегося на усвоении природы уголовного

Подробнее

I. ПЕРЕЧЕНЬ ИНФОРМАЦИИ, ОТНОСЯЩЕЙСЯ К ИНСАЙДЕРСКОЙ ИНФОРМАЦИИ Внешнеэкономического промышленного банка (Общество с ограниченной ответственностью)

I. ПЕРЕЧЕНЬ ИНФОРМАЦИИ, ОТНОСЯЩЕЙСЯ К ИНСАЙДЕРСКОЙ ИНФОРМАЦИИ Внешнеэкономического промышленного банка (Общество с ограниченной ответственностью) I. ПЕРЕЧЕНЬ ИНФОРМАЦИИ, ОТНОСЯЩЕЙСЯ К ИНСАЙДЕРСКОЙ ИНФОРМАЦИИ Внешнеэкономического промышленного банка (Общество с ограниченной ответственностью) 1. К инсайдерской информации Внешнеэкономического промышленного

Подробнее

WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT 10 ДЕКАБРЯ 2013 Г. 1

WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT 10 ДЕКАБРЯ 2013 Г. 1 WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT 10 ДЕКАБРЯ 2013 Г. 1 WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT 10 ДЕКАБРЯ 2013 Г. 2 WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT 10 ДЕКАБРЯ 2013 Г. 3 WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ О КОМИТЕТЕ ПО АУДИТУ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ. «Мираторг Финанс» (новая редакция 2)

ПОЛОЖЕНИЕ О КОМИТЕТЕ ПО АУДИТУ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ. «Мираторг Финанс» (новая редакция 2) УТВЕРЖДЕНО Советом директоров Общества с ограниченной ответственностью «Мираторг Финанс» Протокол 02/2013 от «01» августа 2013 г. ПОЛОЖЕНИЕ О КОМИТЕТЕ ПО АУДИТУ СОВЕТА ДИРЕКТОРОВ Общества с ограниченной

Подробнее

48,6 22,3 45,9 23,8. Затруднились /НЕ ЗАЧИТЫВАТЬ/ 7,0

48,6 22,3 45,9 23,8. Затруднились /НЕ ЗАЧИТЫВАТЬ/ 7,0 Вопрос: Сегодня много говорят о коррупции, необходимости борьбы с нею. А как Вам кажется, насколько важна эта задача по сравнению с другими задачами, стоящими перед страной? (закрытый вопрос, один ответ)

Подробнее

Corporate Practice. Глобальная Политика по вопросам борьбы со взяточничеством

Corporate Practice. Глобальная Политика по вопросам борьбы со взяточничеством Corporate Practice Глобальная Политика по вопросам борьбы со взяточничеством Содержание Предисловие Главного исполнительного директора 1 Цель компании Glencore создание «Культуры нормативно-правового соответствия»

Подробнее

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ П О С Т А Н О В Л Е Н И Е от 18 апреля 2014 г. 353 МОСКВА Об утверждении Правил обеспечения безопасности при проведении официальных спортивных соревнований В соответствии

Подробнее

WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT 29 ЯНВАРЯ 2015 Г. 1

WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT 29 ЯНВАРЯ 2015 Г. 1 WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT 29 ЯНВАРЯ 2015 Г. 1 WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT 29 ЯНВАРЯ 2015 Г. 2 WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT 29 ЯНВАРЯ 2015 Г. 3 WWW.STANDARDANDPOORS.COM/RATINGSDIRECT

Подробнее

Товарищество собственников жилья (ТСЖ), его создание и деятельность

Товарищество собственников жилья (ТСЖ), его создание и деятельность Товарищество собственников жилья (ТСЖ), его создание и деятельность Жилищный кодекс РФ Раздел VI. ТОВАРИЩЕСТВО СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ Глава 13. СОЗДАНИЕ И ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ТОВАРИЩЕСТВА СОБСТВЕННИКОВ ЖИЛЬЯ Статья

Подробнее

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Р А С П О Р Я Ж Е Н И Е от 30 января 2014 г. 93-р МОСКВА 1. Утвердить прилагаемую Концепцию открытости федеральных органов исполнительной власти. 2. Рекомендовать федеральным

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ О СБОРАХ ТРЕТЕЙСКОГО СУДА ПРИ ОБЩЕСТВЕННОЙ ОРГАНИЗАЦИИ «ФИЗКУЛЬТУРНО- СПОРТИВНОЕ ОБЩЕСТВО «ДИНАМО» РБ

ПОЛОЖЕНИЕ О СБОРАХ ТРЕТЕЙСКОГО СУДА ПРИ ОБЩЕСТВЕННОЙ ОРГАНИЗАЦИИ «ФИЗКУЛЬТУРНО- СПОРТИВНОЕ ОБЩЕСТВО «ДИНАМО» РБ ПОЛОЖЕНИЕ О СБОРАХ ТРЕТЕЙСКОГО СУДА ПРИ ОБЩЕСТВЕННОЙ ОРГАНИЗАЦИИ «ФИЗКУЛЬТУРНО- СПОРТИВНОЕ ОБЩЕСТВО «ДИНАМО» РБ Уфа 2014 год СОДЕРЖАНИЕ Статья 1. Сфера применения Статья 2. Определение терминов Статья

Подробнее

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) г. Москва ПОЛОЖЕНИЕ

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) г. Москва ПОЛОЖЕНИЕ Проект ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. -П г. Москва ПОЛОЖЕНИЕ О порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов Настоящее Положение на основании Федерального

Подробнее

База нормативной документации: www.complexdoc.ru СИСТЕМА СЕРТИФИКАЦИИ ГОСТ Р. Анализ состояния производства при сертификации продукции

База нормативной документации: www.complexdoc.ru СИСТЕМА СЕРТИФИКАЦИИ ГОСТ Р. Анализ состояния производства при сертификации продукции РЕКОМЕНДАЦИИ ПО СЕРТИФИКАЦИИ Р 50.3.004-99 СИСТЕМА СЕРТИФИКАЦИИ ГОСТ Р Анализ состояния производства при сертификации продукции ГОССТАНДАРТ РОССИИ Москва Предисловие 1 РАЗРАБОТАНЫ Всероссийским научно-исследовательским

Подробнее

ПРАВОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПОРТАЛА. http://www.showoffyouforest.com

ПРАВОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПОРТАЛА. http://www.showoffyouforest.com ПРАВОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ПОРТАЛА http://www.showoffyouforest.com Агентство онлайн-коммуникации EASYMATIC S. L., с ИНН B86310414 и юридическим адресом ул. Рафаэль Кальво, 29-28010

Подробнее

Пояснительная записка об обеспечении гарантий от незаконного или неправомерного выдворения беженцев и лиц, ищущих убежища

Пояснительная записка об обеспечении гарантий от незаконного или неправомерного выдворения беженцев и лиц, ищущих убежища Пояснительная записка об обеспечении гарантий от незаконного или неправомерного выдворения беженцев и лиц, ищущих убежища I. Введение 1. Управление Верховного комиссара ООН по делам беженцев (УВКБ ООН)

Подробнее

Политики конфиденциальности

Политики конфиденциальности Политики конфиденциальности Компания Fieldglass следует принципам защиты конфиденциальных данных. Прочитайте следующую политику конфиденциальности, чтобы понять подход к обработке личной информации при

Подробнее

II. Основные принципы и правила служебного поведения государственных служащих

II. Основные принципы и правила служебного поведения государственных служащих общепризнанных нравственных принципах и нормах российского общества и государства. 2. Кодекс представляет собой свод общих принципов профессиональной служебной этики и основных правил служебного поведения

Подробнее

1 шаг: Подготовка схемы расположения земельного участка гражданином (пп.4, 6,9,10 ст.11 10 ЗК РФ)

1 шаг: Подготовка схемы расположения земельного участка гражданином (пп.4, 6,9,10 ст.11 10 ЗК РФ) Вопрос Ответ i 1 шаг: Подготовка схемы расположения земельного участка гражданином (пп.4, 6,9,10 ст.11 10 ЗК РФ) В случае, если гражданин пожелает получить землю в безвозпользование по одному из указанных

Подробнее

О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 2 декабря 1990 года N 395-1 РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О БАНКАХ И БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ (в ред. Федеральных законов от 03.02.1996 N 17-ФЗ, от 31.07.1998 N 151-ФЗ, от 05.07.1999 N 126-ФЗ,

Подробнее

В отношении лица, поступающего на работу, действует приговор суда о лишении права занимать определенные должности (заниматься определенной

В отношении лица, поступающего на работу, действует приговор суда о лишении права занимать определенные должности (заниматься определенной В отношении лица, поступающего на работу, действует приговор суда о лишении права занимать определенные должности (заниматься определенной деятельностью) в соответствии с трудовым договором. В отношении

Подробнее

1.2. Услугами Компании по настоящему Соглашению являются:

1.2. Услугами Компании по настоящему Соглашению являются: Клиентское соглашение На условиях публичной оферты (далее по тексту «Соглашение») Reston Invest A.S (далее по тексту «Компания»), с одной стороны, и лицо, заполнившее регистрационную форму для открытия

Подробнее

Система менеджмента качества Корректирующие и предупреждающие действия СМК-ДП-05.00 Версия 1 стр. 1 из 17

Система менеджмента качества Корректирующие и предупреждающие действия СМК-ДП-05.00 Версия 1 стр. 1 из 17 Система менеджмента качества Корректирующие и предупреждающие действия СМК-ДП-05.00 Версия 1 стр. 1 из 17 Система менеджмента качества Корректирующие и предупреждающие действия СМК-ДП-05.00 Версия 1 стр.

Подробнее

Обсуждение применения документов ОЭСР в России (в части государственных и корпоративных закупок) Национальная ассоциация институтов закупок

Обсуждение применения документов ОЭСР в России (в части государственных и корпоративных закупок) Национальная ассоциация институтов закупок Обсуждение применения документов ОЭСР в России (в части государственных и корпоративных закупок) Национальная ассоциация институтов закупок Москва, 23.01.2013 1 Ключевые документы Руководство по борьбе

Подробнее

ВЫСШИЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ВЫСШИЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Автоматизированная копия 586_472095 ВЫСШИЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации 7372/12 Москва 28 мая 2013 г. Президиум Высшего Арбитражного

Подробнее

СТРАТЕГИИ ОЦЕНКИ РИСКОВ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

СТРАТЕГИИ ОЦЕНКИ РИСКОВ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА СТРАТЕГИИ ОЦЕНКИ РИСКОВ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА НЕОФИЦИАЛЬНЫЙ ПЕРЕВОД ФАТФ/ОЭСР 2008 Все права защищены. Запрещается воспроизведение, копирование,

Подробнее