Политика противодействие отмыванию денежных средств Innovative Group LTD

Размер: px
Начинать показ со страницы:

Download "www.innovative-broker.com Политика противодействие отмыванию денежных средств Innovative Group LTD"

Транскрипт

1 Политика противодействие отмыванию денежных средств Innovative Group LTD

2 Политика компании Данная политика Компании направлена на то, чтобы запретить и (или) активно препятствовать отмыванию денег ег и (или) любой финансовой деятельности, которая способствует отмыванию денег или финансированию террористических или преступных действий. Отмывание денег, как правило, определяется как участие в определенных действиях, направленных на сокрытие (утаивание) истинное происхождение полученных, преступных путем доходов, таким образом, чтобы незаконные доходы были представлены как те, что получены законным путем. Как правило, отмывание денег происходит в три этапа. На первом этапе этапе размещения, наличные впервые входят в финансовую систему, где денежные средства, полученные от преступной деятельности, превращаются в денежно-кредитные инструменты, такие как платежные поручения, чеки или хранение на счетах в финансовых учреждениях. На стадии наслоения - средства переводятся на другие счета или перемещаются в другие финансовые учреждения для отведения от денежных средств следов приступного происхождения. На последней стадии интеграции - средства вновь вводятся в экономику и используются для приобретения законных активов, либо для финансирования законного или приступного бизнеса, в том числе, для финансирования терроризма. Финансирование терроризма не включает в себя доходы от преступной деятельности, а скорее попытку скрыть происхождение или назначение средств, которые будут использованы в дальнейшем в преступных целях. Для наиболее полной реализации указанных мер Innovative Group LTD обеспечивает соблюдение всеми сотрудниками организации настоящих Правил с учетом следующих требований: 1) участие в процессе организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ всех работников независимо от занимаемой должности в рамках их компетенции; 2) сохранение конфиденциальности информации, получаемой в процессе реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ; 3) исключение участия работников организации в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; 4) недопущение информирования клиентов, иных лиц о мерах, принимаемых организацией в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, о необходимости предоставления документов; 5) сохранение конфиденциальности сведений о внутренних документах организации, разработанных в целях ПОД/ФТ; 6) обеспечение полноты и своевременности представления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом. 7) применение эффективных процедур оценки рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Назначения и обязанности офицера отдела Комплаянс Innovative Group LTD назначает специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля, в качестве офицера по противодействию отмыванию денежных средств, с полной ответственностью за проведение данной Политики Компании. В обязанности офицера по противодействию отмыванию денежных средств входит мониторинг, надзор и контроль за сотрудниками, а также, что надлежащие записи хранятся. Предоставление информации по отмыванию денежных средств правоохранительным органам и другим финансовым учреждениям Компания обязуется предоставлять по требованию всю необходимую информацию по поводу клиентов правоохранительным органам и другим уполномоченным финансовым учреждениям, а также самостоятельно вести отчетность в отношении правдивости личности указанных лиц клиентов, их счетов, дате открытия и закрытия счетов и сделок. 2

3 Для целей идентификации и предотвращения терроризма или другого рода преступлениях, Компания обязуется обмениваться с финансовыми учреждениями или правоохранительными органами любой информацией о подозреваемых в терроризме или отмыванию денег. Идентификация и верификация клиентов Компания обязуется проверять личность любого клиента, стремящегося открыть счет, вести учёт используемой информации для удостоверения личности клиента и отсутствия клиента в террористических списках. Виды информации, которую Компания обязуется собирать, прежде чем открывать счета своим клиентам приведены ниже. Innovative Group LTD осуществляет идентификацию на основании действительных на дату предъявления документов, содержащих сведения, позволяющие идентифицировать клиента, представителя клиента. Если к идентификации клиента (представителя клиента), имеет отношение только часть документа, для идентификации может быть представлена заверенная выписка из него. В случае если для идентификации предъявляются документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, то такие документы должны представляться организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. В случае, если организация осуществляет идентификацию на основании документов, исходящих от государственных органов иностранных государств, то такие документы должны быть легализованы в установленном порядке. В случае представления клиентом копий документов Компания вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления. Компания будет особо тщательно проверять клиентов, находящихся в странах высокого риска и в не сотрудничающих юрисдикциях (Приложение 1 к данной Политике). Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) готовит список не сотрудничающих стран и территорий. Основная роль ФАТФ заключается в установлении международных стандартов ПОД и обеспечении эффективного введения в действия этих стандартов во всех юрисдикциях. Соблюдение международных норм и стандартов снижает риск отмывания денег для международной ной финансовой системы, и повышает прозрачность и эффективность сотрудничества. В дополнение к нормам и стандартам, ФАТФ использует дополнительные механизмы для выявления и реагирования на юрисдикции со стратегическими недостатками режимов ПОД, которые создают риск для международной финансовой системы и препятствуют усилиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если потенциальный клиент или существующий клиент либо отказывается предоставлять информацию описанную в данном пункте Политики, либо намеренно предоставляет неверную информацию, Innovative Group LTD не будет открывать новый счет и рассмотрит вопрос о закрытии существующего. Компания также уполномочена закрыть любой счет, который рассматривается отделом Комплаянс как счет «с высокой ой степенью риска». Будет ли счет рассмотрен как таковой определяется на индивидуальной основе, принимая во внимание все факты и обстоятельства каждого конкретного случая. Если все же счет с высокой степенью риска остается открыт, он будет тщательно контролироваться на постоянной основе, в целях определения необычного движения денежных средств. Компания обязуется владеть информацией о всех своих клиентах, с помощью процедуры, основанной на проверке и документировании достоверных данных, которые мы получаем от наших клиентов. Компания уполномочена на удостоверение личности клиента с помощью документальных подтверждений. Компания имеет право не открывать счет клиенту до тех пор пока личность клиента не доказана. Документами для проверки личности для всех клиентов без исключения является: паспорт, водительские права, или другое удостоверение, идентифицирующее национальность, место проживания, фотографию. 3

if ($this->show_pages_images && $page_num < DocShare_Docs::PAGES_IMAGES_LIMIT) { if (! $this->doc['images_node_id']) { continue; } // $snip = Library::get_smart_snippet($text, DocShare_Docs::CHARS_LIMIT_PAGE_IMAGE_TITLE); $snips = Library::get_text_chunks($text, 4); ?>

4 Контрольные процедуры для открытия счетов Внутренний контроль - деятельность Innovative Group LTD, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Основная задача внутреннего контроля: недопущение вовлечения Innovative Group LTD в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: - организация и осуществление внутреннего контроля; - обязательный контроль; - запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом; - иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами. Мониторинг счетов с подозрительной активностью Компания уполномочена контролировать активность счета для идентификации информации, объема, сделок и географических факторов в юрисдикциях обозначенных как не сотрудничающие или обозначенных красными флажками, указанными ниже. Компания уполномочена проводить мониторинг информации о сделках, в том числе депозитах и банковских переводах, в контексте другой деятельности счета, для выявления того насколько данная сделка необычная для данного клиента. В соответствии с ПОД, будет назначен уполномоченный, который будет нести ответственность за этот мониториг, документарно конспектировать когда и как она осуществляется и уполномочен сообщать о подозрительной деятельности в соответствующие органы. Красные флаги. Красные флаги, которые сигнализируют о возможных схемах отмывания денег или финансирования терроризма, включают, но не ограничиваются иваются такими случаями: Клиент проявляет необычную озабоченность в соблюдении Компанией требований к отчетности политики ПОД, или отказывается раскрыть любую информацию, касающуюся предпринимательской деятельности, или предоставляет неточные или подозрительные документы. Клиент желает участвовать в сделках, которые не имеют с точки зрения бизнеса или очевидной инвестиционной стратегии, или несовместимых с заявленной бизнес или инвестиционной стратегией клиента. Информация, предоставленная клиентом, который идентифицирует законный источник для средств является ложным, вводящим в заблуждение или, по существу неверно. Клиент отказывается идентифицировать или предоставить информацию о любом законном источнике его фондов и других активов. Клиент ( или лицо, публично связана с клиентом ) имеет сомнительную репутацию, или является предметом новостей, указывающих на возможные уголовные, гражданские или нормативные нарушения. Клиент проявляет отсутствие озабоченности относительно риска инвестиций. Клиент испытывает трудности с описанием характера своего бизнеса или не хватает общих знаний о сфере этой промышленности. Клиент просит предоставить ему исключения в отношении данной Политики Компании. 4

5 Без всякой видимой причины, клиент имеет несколько счетов под одним именем или несколькими именами, с большим количеством сторонних переводов между счетами Клиент имеет счета в, странах, определенных как не сотрудничающие юрисдикции. Клиент делает депозит средства на приобретение долгосрочных инвестиций вскоре после этой просьбы ликвидирует позицию и передает доходы из счета. Клиент участвует в чрезмерных связях между несвязанными счетов без всякой видимой деловой цели. Клиент запрашивает проведение транзакции без обработки нормальных требований к документации Компании. Подходит под обозначение красных флагов и подозрительной деятельности Когда член фирмы обнаруживает красный флаг он или она будет дальнейшее расследование под руководством контроля за корпоративной этикой ПОД. Это может включать сбор дополнительной информации внутри или из сторонних источников, обращение к правительству, замораживание счета. Программа тестирования ПОД Компания уполномочена нанять независимого, квалифицированного специалиста для обеспечения ежегодного, независимого аудита за соблюдением правил и процедур ПОД. Компания обязуется в дальнейшем исправить все недостатки в Политике, выявленные специалистом в процессе работы. Innovative Group LTD согласует с аудиторской компанией то, что их программа аудита ПОД включает в себя следующее: 1) цели аудита и сфера экзамена; 2) любые рекомендации по улучшению программы ПОД; 3) обсуждение любых отмеченных недостатков и плана действий, которые будут выполняться для устранения этих недостатков; 4) общая оценка программы ПОД компании. Отчет независимого обзора должен быть адресован высшему руководству с копией, адресованной офицеру отдела Комплаянс. Мониторинг сотрудников, их поведения и счетов Отдел Комплаянс Компании проводит проверку в том числе любых уголовных записей всех сотрудников, нанятых Компанией. Любая информация, которая посчитается отделом Комплаянс сомнительной или подозрительной будет выноситься на обсуждение с управляющим директором Компании до принятия окончательного решения в отношении занятости таких сотрудников. Если сотрудники Компании имеет торговые счета, они будут подвергаться всем тем же процедурам ПОД как и клиентские счета, под надзором отдела Комплаянс. Конфиденциальная отчетность несоблюдения ПОД Сотрудники Компании обязуются сообщать о любых нарушениях программы ПОД и корпоративной этики в отдел Комплаянс. Такие отчеты будут являться конфиденциальными. Приложение 1 Список стран, с которыми Innovative Group LTD не сотрудничает: Соединенные Штаты Америки, Иран, Куба, Судан, Сирия, Северная Корея 5

Политика по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Политика по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Политика по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Настоящая Политика по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным

Подробнее

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПРИМЕРНЫЙ ОБРАЗЕЦ «УТВЕРЖДАЮ» Руководитель (наименование организации) (Ф.И.О. полностью) (подпись руководителя и оттиск печати организации) от г. (дата утверждения правил внутреннего контроля) ПРАВИЛА

Подробнее

3. Правила внутреннего контроля являются документом, который:

3. Правила внутреннего контроля являются документом, который: 2 Центральный Республиканский Банк Донецкой Народной Республики самостоятельно разрабатывает (устанавливает) Требования к правилам внутреннего контроля для финансовых организаций в целях противодействия

Подробнее

Название финансового учреждения: Публичное акционерное общество коммерческий банк «ПРАВЭКС-БАНК» Месторасположение: Киев, Украина

Название финансового учреждения: Публичное акционерное общество коммерческий банк «ПРАВЭКС-БАНК» Месторасположение: Киев, Украина Название финансового учреждения: Публичное акционерное общество коммерческий банк «ПРАВЭКС-БАНК» Месторасположение: Киев, Украина Противодействие легализации доходов, полученных незаконным путем анкета

Подробнее

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ «УТВЕРЖДЕНО» И.о. директора МУП «РЦ» Серокурова О.Ю. «08» ноября 2013 года ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ

Подробнее

Уверждаю Директор ООО МКК «Гарант Денньги» /Краснов А.Я./ 09 января 2017

Уверждаю Директор ООО МКК «Гарант Денньги» /Краснов А.Я./ 09 января 2017 Уверждаю Директор ООО МКК «Гарант Денньги» /Краснов А.Я./ 09 января 2017 ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ

Подробнее

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 30 июня 2012 г. N 667

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 30 июня 2012 г. N 667 ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 30 июня 2012 г. N 667 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ТРЕБОВАНИЙ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ, РАЗРАБАТЫВАЕМЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ

Подробнее

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (открытое акционерное общество)

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» (открытое акционерное общество) Приложение 1 к Приказу 260 от 29.09.2006 г. УТВЕРЖДЕНО Протокол Правления ОАО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» 78 от 14 сентября 2006 г. ПОЛИТИКА ОАО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ

Подробнее

31 марта 2014 г. вступили в силу изменения в Положение Банка России 375-П, касающиеся организации работы банков с клиентами

31 марта 2014 г. вступили в силу изменения в Положение Банка России 375-П, касающиеся организации работы банков с клиентами 31 марта 2014 г. вступили в силу изменения в Положение Банка России 375-П, касающиеся организации работы банков с клиентами [Инфосервис по вопросам ВЭД] 2014 год ЦБ наградил коммерческие банки большим

Подробнее

Общество с ограниченной ответственностью «РОН Инвест», ООО «РОНИН»

Общество с ограниченной ответственностью «РОН Инвест», ООО «РОНИН» Общество с ограниченной ответственностью «РОН Инвест», ООО «РОНИН» УТВЕРЖДЕНО Советом директоров ООО «РОНИН» Протокол 69 от 2 июня 2016 г. УТВЕРЖДЕНО Генеральным директором ООО "РОНИН" Приказ 02/06 01/ОД

Подробнее

ПОЛИТИКА «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА»

ПОЛИТИКА «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА» Утверждена Советом директоров АО «Евразийский банк» Протокол 179 от «25» декабря 2014г. для широкого пользования ПОЛИТИКА «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА» ПТ ПТ стр. 2 из 7 Политика «Знай своего клиента» (далее Политика)

Подробнее

Глава 1. Общие положения

Глава 1. Общие положения Положение Банка России от 15 декабря 2014 г. N 445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных

Подробнее

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. г. Москва П О Л О Ж Е Н И Е

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. г. Москва П О Л О Ж Е Н И Е ПРОЕКТ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. г. Москва П О Л О Ж Е Н И Е О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации

Подробнее

Утверждены Генеральным директором ООО МКК «РусКапиталГрупп» Домбровым М.Р. Приказом 7 ПВК от «26» июня 2017 г.

Утверждены Генеральным директором ООО МКК «РусКапиталГрупп» Домбровым М.Р. Приказом 7 ПВК от «26» июня 2017 г. Утверждены Генеральным директором ООО МКК «РусКапиталГрупп» Домбровым М.Р. Приказом 7 ПВК от «26» июня 2017 г. ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных

Подробнее

Открытое акционерное общество «МТС-Банк» ОАО «МТС-Банк» УТВЕРЖДЕНО ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ОАО «МТС-БАНК»

Открытое акционерное общество «МТС-Банк» ОАО «МТС-Банк» УТВЕРЖДЕНО ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ОАО «МТС-БАНК» Открытое акционерное общество «МТС-Банк» УТВЕРЖДЕНО Решением Совета директоров Открытого акционерного общества «МТС-Банк» Протокол 328 от «30» сентября 2014 г. ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

Подробнее

Утверждено Генеральным директором ООО ИК «Тренд» Приказ ИКТ /П-2 от «16» февраля 2016г. Советом директоров Протокол /СД от г.

Утверждено Генеральным директором ООО ИК «Тренд» Приказ ИКТ /П-2 от «16» февраля 2016г. Советом директоров Протокол /СД от г. Утверждено Генеральным директором ООО ИК «Тренд» Приказ ИКТ 160216/П-2 от «16» февраля 2016г. Советом директоров Протокол 160216/СД от 16.02.2016г. Перечень мер по выявлению и контролю конфликта интересов,

Подробнее

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА «УТВЕРЖДЕНО» Генеральный директор ООО МФО «Удобно-Деньги» (Приказ от 24.10.2016 года) /С.А. Орлов/ М.П. ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ

Подробнее

КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ)

КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ) Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом

Подробнее

Неофициальный перевод

Неофициальный перевод Неофициальный перевод Меморандум о взаимопонимании между Центральным банком Российской Федерации (Банком России) и Финансовой инспекцией Швеции по вопросам сотрудничества в области банковского надзора

Подробнее

УТВЕРЖДЕНО Приказ 06-осн от «12» мая 2016 г. Директор ООО «ППИ» Н.Г. Новикова

УТВЕРЖДЕНО Приказ 06-осн от «12» мая 2016 г. Директор ООО «ППИ» Н.Г. Новикова УТВЕРЖДЕНО Приказ 06-осн от «12» мая 2016 г. Директор ООО «ППИ» Н.Г. Новикова ПРАВИЛА выявления и контроля конфликта интересов, а также предотвращения его последствий при осуществлении профессиональной

Подробнее

ОГЛАВЛЕНИЕ ОГЛАВЛЕНИЕ... 2 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ... 4 ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ, ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

ОГЛАВЛЕНИЕ ОГЛАВЛЕНИЕ... 2 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ... 4 ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ, ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ОГЛАВЛЕНИЕ ОГЛАВЛЕНИЕ... 2 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ... 4 2. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ, ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ 7 3. ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ... 7 4. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА,

Подробнее

«10» ноября г от «10» ноября г дата месяц год регистрационный

«10» ноября г от «10» ноября г дата месяц год регистрационный Муниципальное унитарное предприятие города Череповца «Аквапарк Радужный» полное наименование учреждения УТВЕРЖДЕНО Приказом директора МУП «Аквапарк Радужный» «10» ноября 20 16 г. 01-27-21 от «10» ноября

Подробнее

ЗНАЧЕНИЕ АУДИТА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ КОРРУПЦИИ И ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ

ЗНАЧЕНИЕ АУДИТА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ КОРРУПЦИИ И ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ УДК 657 ЗНАЧЕНИЕ АУДИТА В ПРОТИВОДЕЙСТВИИ КОРРУПЦИИ И ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ Д.Д. Власова, Е.С. Самбурова, студенты гр. ЭУб-121, III курс Е.В. Останина, старший преподаватель

Подробнее

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН 26.08.2004 г. N 660-II О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА Настоящий Закон введен в действие с 1 января

Подробнее

УТВЕРЖДЕНО Советом директоров ОАО «ИК «ДОХОДЪ» Протокол заседания 6/2016 от «21» июня 2016 г. М.В. Бородатова. Председатель

УТВЕРЖДЕНО Советом директоров ОАО «ИК «ДОХОДЪ» Протокол заседания 6/2016 от «21» июня 2016 г. М.В. Бородатова. Председатель УТВЕРЖДЕНО Советом директоров ОАО «ИК «ДОХОДЪ» Протокол заседания 6/2016 от «21» июня 2016 г. Председатель М.В. Бородатова ПЕРЕЧЕНЬ МЕР по выявлению и контролю интересов, а также предотвращению его последствий

Подробнее

ББР Банк (закрытое акционерное общество)

ББР Банк (закрытое акционерное общество) ББР Банк (закрытое акционерное общество) Согласованы Правлением Банка (протокол 18 от 19.04.2013г.) Утверждены: Приказом Председателя Правления 158 от 22.04.2013г. (Внесены изменения Приказом от 30.07.2013

Подробнее

ПРАВИТЕЛЬСТВО. Г осударственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации. 1811п-П13

ПРАВИТЕЛЬСТВО. Г осударственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации. 1811п-П13 ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Г осударственная Дума Федерального Собрания Российской Федерации «_ 2б_» март..20-15-г. 1811п-П13 МОСКВА О внесении проекта федерального закона "О добровольном декларировании

Подробнее

ПРАВОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ КОРПОРАТИВНЫМИ РИСКАМИ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

ПРАВОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ КОРПОРАТИВНЫМИ РИСКАМИ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И.А. Киселев, И.А. Лебедев, Д.В. Никитин ПРАВОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ КОРПОРАТИВНЫМИ РИСКАМИ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ

Подробнее

ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ Аркуша Д.З. ФГБОУ ВО "РГЭУ (РИНХ)" Ростов -на- Дону, Россия

ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ Аркуша Д.З. ФГБОУ ВО РГЭУ (РИНХ) Ростов -на- Дону, Россия ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ Аркуша Д.З. ФГБОУ ВО "РГЭУ (РИНХ)" Ростов -на- Дону, Россия STATE FINANCIAL CONTROL IN THE BANKING SECTOR Arkusha D.Z. FGBOU VO "ROSTOV STATE OF UNIVERSITY

Подробнее

Положение о Службе внутреннего аудита ОАО АКБ «Приморье» 1.Общие положения.

Положение о Службе внутреннего аудита ОАО АКБ «Приморье» 1.Общие положения. «УТВЕРЖДЕНО» Решением Совета директоров ОАО АКБ «Приморье» Протокол 386 от «19» сентября 2014 г. Председатель Совета директоров ОАО АКБ «Приморье» С.А. Богдан «СОГЛАСОВАНО» Председатель Правления ОАО АКБ

Подробнее

Утвержден. г. Москва год

Утвержден. г. Москва год Утвержден решением Совета Директоров ООО «ИК «Грандис Капитал» Протокол Д/1-06/2016 от 01 июня 2016 года (действует с 27 июня 2016г.) Перечень мер ООО «ИК «Грандис Капитал» по выявлению и контролю конфликта

Подробнее

исполнения норм Foreign Account Tax Compliance Act

исполнения норм Foreign Account Tax Compliance Act Стр. 1 из 7 Порядок исполнения норм Foreign Account Tax Compliance Act (ФАТКА) г. Санкт-Петербург 2014 год Стр. 2 из 7 Лист согласования Порядка идентификации клиентов при открытии счетов и осуществлении

Подробнее

/ / 200 г. Изменения 2, вносимые в УСТАВ АКЦИОНЕРНОГО БАНКА «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО), АБ "ИНТЕРПРОГРЕССБАНК" (ЗАО),

/ / 200 г. Изменения 2, вносимые в УСТАВ АКЦИОНЕРНОГО БАНКА «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО), АБ ИНТЕРПРОГРЕССБАНК (ЗАО), СОГЛАСОВАНО ЗАМЕСТИТЕЛЬ НАЧАЛЬНИКА МОСКОВСКОГО ГЛАВНОГО ТЕРРИТОРИАЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ / / 200 г. Изменения 2, вносимые в УСТАВ АКЦИОНЕРНОГО БАНКА «ИНТЕРПРОГРЕССБАНК»

Подробнее

Почему банки спрашивают?

Почему банки спрашивают? Почему банки спрашивают? 2 Что такое отмывание денег? Отмывание денег - это ряд действий, целью которых является сокрытие незаконного происхождения денежных средств. Согласно законодательству Латвийской

Подробнее

I. Общие положения. II. Положения о целях организации и осуществления внутреннего контроля в Фонде

I. Общие положения. II. Положения о целях организации и осуществления внутреннего контроля в Фонде I. Общие положения 1.1. Настоящие правила организации и осуществления внутреннего контроля (далее Правила) определяют порядок организации и осуществления внутреннего контроля в НПФ «ОБРАЗОВАНИЕ» (далее

Подробнее

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ «УТВЕРЖДАЮ» Исполнительный директор некоммерческой организации «Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса» А.Ф.Питкянен от «20» июля 2012 г. ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ

Подробнее

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ «УТВЕРЖДАЮ» Генеральный директор ООО ломбард 2016 года ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА ООО

Подробнее

Предмет: Первоначальная версия: v01 «21» ноября 2013 г Текущая версия: v01 «21» ноября 2013 г Код документа: L v01. Субъекты регулирования

Предмет: Первоначальная версия: v01 «21» ноября 2013 г Текущая версия: v01 «21» ноября 2013 г Код документа: L v01. Субъекты регулирования Политика АО «АТФБанк» и его дочерних организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма Предмет: Вид документа: определяет создание

Подробнее

ПОЛИТИКА ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

ПОЛИТИКА ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА УТВЕРЖДЕНА на заседании совета AS "TRASTA KOMERCBANKA" 06.11.2014 протоколом 4. ПРИНЯТА на заседании правления AS "TRASTA KOMERCBANKA" 06.11.2014 решением 4. 1. Общие положения Политика предотвращения

Подробнее

(ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) Положение об организации управления риском потери деловой репутации

(ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) Положение об организации управления риском потери деловой репутации УТВЕРЖДЕНО Советом Директоров «ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) ЗАО» Протокол 10-2011 от 16 декабря 2011 года РУССКИЙ «ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) ЗАО» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) Положение об организации управления риском

Подробнее

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 19 марта 2014 г. N 209

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 19 марта 2014 г. N 209 ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 19 марта 2014 г. N 209 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ПРЕДСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ В ФЕДЕРАЛЬНУЮ СЛУЖБУ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ

Подробнее

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ I УТВЕРЖДЕНО: Генеральным директором чениои ответственностью ом Владимировичем ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию

Подробнее

1. Полномочия органов банковского надзора

1. Полномочия органов банковского надзора Соглашение о сотрудничестве между Центральным банком Российской Федерации (Банком России) и Национальным банком Республики Абхазия в области банковского надзора Центральный банк Российской Федерации (Банк

Подробнее

7.1 Список курсов с описанием

7.1 Список курсов с описанием 7.1 Список курсов с описанием Программа: - Банки Папка Кол-во курсов Общие курсы Курсы по банковскому делу Курсы по для Банков Демонстрационные курсы 2 Базовые курсы 14 Тематические курсы 16 Общее количество

Подробнее

Обзор лучших практик для реализации программы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма

Обзор лучших практик для реализации программы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма КОМПЛАЕНС РЕШЕНИЯ при поддержке Bankers Almanac Обзор лучших практик для реализации программы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма www.accuity.ru Обзор лучших практик

Подробнее

ОГЛАВЛЕНИЕ ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ

ОГЛАВЛЕНИЕ ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ ОГЛАВЛЕНИЕ... 2 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ... 4 2. ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ И ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ... 7 3. ПРОГРАММА ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ПОД/ФТ... 7 4. ПРОГРАММА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА, ПРЕДСТАВИТЕЛЯ КЛИЕНТА,

Подробнее

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН. О добровольном декларировании физическими. лицами имущества и счетов (вкладов) в банках. Цели настоящего Федерального закона

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН. О добровольном декларировании физическими. лицами имущества и счетов (вкладов) в банках. Цели настоящего Федерального закона Вносится Правительством Российской Федерации ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН Проект f C!_ :t.?l; _{cyd 1 - f_~ О добровольном декларировании физическими лицами имущества и счетов (вкладов) в банках Статья 1. Цели настоящего

Подробнее

Раздел 7. Порядок планирования мероприятий по осуществлению

Раздел 7. Порядок планирования мероприятий по осуществлению СОДЕРЖАНИЕ Раздел 1. Общие положения. 3 Раздел 2. Цели организации и осуществления внутреннего контроля в Фонде. 3 Раздел 3. Порядок организации внутреннего контроля в Фонде, порядок назначения на должность

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ О СЛУЖБЕ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

ПОЛОЖЕНИЕ О СЛУЖБЕ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НОВАЦИЯ» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) Утверждено Советом директоров Протокол от 01.09.2014 г. 3 ПОЛОЖЕНИЕ О СЛУЖБЕ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ г. Майкоп 2014 г. СОДЕРЖАНИЕ п\п

Подробнее

1. Общая информация об организации: Сведения о государственной регистрации: Адрес местонахождения (юридический адрес):

1. Общая информация об организации: Сведения о государственной регистрации: Адрес местонахождения (юридический адрес): АНКЕТА ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА ИНОСТРАННОГО БАНКА ВНИМАНИЕ: Все поля анкеты обязательны к заполнению! При отсутствии каких-либо сведений, предусмотренных настоящей анкетой, в соответствующем поле проставляется

Подробнее

УТВЕРЖДАЮ. Председатель Правления АО «Райффайзенбанк» Монин С.А. «28» июня 2016 г.

УТВЕРЖДАЮ. Председатель Правления АО «Райффайзенбанк» Монин С.А. «28» июня 2016 г. УТВЕРЖДАЮ Председатель Правления АО «Райффайзенбанк» Монин С.А. «28» июня 2016 г. Правила выявления и контроля AО «Райффайзенбанк» конфликта интересов, предотвращения его последствий и меры по недопущению

Подробнее

О Службе внутреннего контроля

О Службе внутреннего контроля КБ «Москоммерцбанк» (ООО) Утверждено ПОЛОЖЕНИЕ Общим собранием участников 30.04.2004 Р-11-04 Протокол 8 от 30.04.2004 г. О Службе внутреннего контроля Глава 1. Общие положения 1.1.Настоящее Положение разработано

Подробнее

Уважаемая Эльвира Сахипзадовна!

Уважаемая Эльвира Сахипзадовна! НПС-02/1-297 от 19.07.2013г. Председателю Центрального банка Российской Федерации Набиуллиной Э.С. О Федеральном законе от 28 июня 2013 года 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ О СЛУЖБЕ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА ОАО «МЕТКОМБАНК»

ПОЛОЖЕНИЕ О СЛУЖБЕ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА ОАО «МЕТКОМБАНК» УТВЕРЖДЕНО Решением Совета директоров ОАО «Меткомбанк» (протокол заседания от 11 августа 2014 года) Председатель Совета директоров А.Р. Габидуллин ПОЛОЖЕНИЕ О СЛУЖБЕ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА ОАО «МЕТКОМБАНК»

Подробнее

М " 20 Л / года. 10 вносимые в устав

М  20 Л / года. 10 вносимые в устав Управление ФНС России по г. Москве 26 СЕН 2( лс ^ х &1 k fi.i Jv.j

Подробнее

5.1 Список тестов с описанием

5.1 Список тестов с описанием .1 Список тестов с описанием Папка: Общие тесты => Тесты по банковcкому делу => ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ Папка Кол-во тестов Общие тесты Тесты по банковcкому делу ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ Демонстрационные

Подробнее

УТВЕРЖДЕНО решением Совета директоров АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ЗАО) Протокол 12 от «04» августа 2014 года

УТВЕРЖДЕНО решением Совета директоров АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ЗАО) Протокол 12 от «04» августа 2014 года УТВЕРЖДЕНО решением Совета директоров АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ЗАО) Протокол 12 от «04» августа 2014 года ПРАВИЛА организации системы внутреннего контроля Акционерного коммерческого банка содействия благотворительности

Подробнее

Выдержка из Политики по противодействию коррупции ООО «Дойче Банк»

Выдержка из Политики по противодействию коррупции ООО «Дойче Банк» ООО «Дойче Банк» Политика по противодействию коррупции ООО «Дойче Банк» утверждена приказом Председателя Правления ООО «Дойче Банк» 67 от 27 марта 2017 г. Выдержка из Политики по противодействию коррупции

Подробнее

Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников

Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников Об утверждении требований к субъектам финансового мониторинга по подготовке и обучению работников В соответствии с пунктом 8 статьи 11 Закона от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию)

Подробнее

Раздел 1. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ О КЛИЕНТЕ 1.1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество. 1.2.

Раздел 1. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ О КЛИЕНТЕ 1.1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество. 1.2. АНКЕТА КЛИЕНТА - ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ, ЛИЦА ЗАНИМАЮЩЕГОСЯ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ В УСТАНОВЛЕННОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ ПОРЯДКЕ (НОТАРИУСА, АДВОКАТА) 1 Раздел 1. ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ О КЛИЕНТЕ 1.1. Фамилия,

Подробнее

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. 2 марта 2012 г. N 375-П

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. 2 марта 2012 г. N 375-П "Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (утв. Банком

Подробнее

1. Полномочия органов банковского надзора Российская Федерация

1. Полномочия органов банковского надзора Российская Федерация Неофициальный перевод Меморандум о взаимопонимании между Центральным банком Российской Федерации и Комиссией по финансовым рынкам и рынкам капитала Латвийской Республики в области банковского надзора Центральный

Подробнее

Антикоррупционная хартия российского бизнеса

Антикоррупционная хартия российского бизнеса Антикоррупционная хартия российского бизнеса Российское деловое сообщество видит свою миссию в следовании высоким стандартам ведения бизнеса, соответствующим международнопризнанным нормам, и в осуществлении

Подробнее

Утверждено Правлением ОАО «ЭКСАР» Протокол 51 от г. Политика противодействия коррупции ОАО «ЭКСАР»

Утверждено Правлением ОАО «ЭКСАР» Протокол 51 от г. Политика противодействия коррупции ОАО «ЭКСАР» Утверждено Правлением ОАО «ЭКСАР» Протокол 51 от 18.04.2014г. Политика противодействия коррупции ОАО «ЭКСАР» Москва 2014 2 ОГЛАВЛЕНИЕ 1. Общие положения... 3 2. Цели политики противодействия коррупции...

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ О ВНУТРЕННЕМ КОНТРОЛЕ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «ГАЗКОН»

ПОЛОЖЕНИЕ О ВНУТРЕННЕМ КОНТРОЛЕ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «ГАЗКОН» Утверждено на заседании Совета директоров ОАО «ГАЗКОН» Протокол 5 От 15 декабря 2008 года ПОЛОЖЕНИЕ О ВНУТРЕННЕМ КОНТРОЛЕ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ОТКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «ГАЗКОН»

Подробнее

ИНСТРУКЦИЯ о требованиях к правилам внутреннего контроля, осуществляемого товарными биржами

ИНСТРУКЦИЯ о требованиях к правилам внутреннего контроля, осуществляемого товарными биржами ПОСТАНОВЛЕНИЕ МИНИСТЕРСТВА АНТИМОНОПОЛЬНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ТОРГОВЛИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ 20 октября 2016 г. 36 Об утверждении Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля, осуществляемого товарными

Подробнее

«ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) ЗАО» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) ПОЛОЖЕНИЕ О СЛУЖБЕ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА (СВА)

«ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) ЗАО» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) ПОЛОЖЕНИЕ О СЛУЖБЕ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА (СВА) УТВЕРЖДЕНО Советом Директоров «ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) ЗАО» Протокол 8-2014 от 26 сентября 2014 / /CAS РУССКИЙ «ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) ЗАО» (ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) ПОЛОЖЕНИЕ О СЛУЖБЕ ВНУТРЕННЕГО АУДИТА

Подробнее

Положение по комплаенс-контролю регуляторного риска в ООО КБ «Агросоюз».

Положение по комплаенс-контролю регуляторного риска в ООО КБ «Агросоюз». Положение по комплаенс-контролю регуляторного риска в ООО КБ «Агросоюз». г. Москва, 2014 1. Введение 1.1 Коммерческий Банк Агросоюз (далее Банк) при осуществлении своей деятельности стремится соблюдать

Подробнее

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА УТВЕРЖДАЮ Генеральный директор ООО МКК «Выручка» /Ширтанов А.В./ «17» ноября 2016 г. ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «НОВАЦИЯ» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) Утверждено Советом директоров Протокол от 01.09.2014 г. 3 ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ г. Майкоп 2014 г

Подробнее

ПРАВИЛА ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ в АО «ОРБАНК»

ПРАВИЛА ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ в АО «ОРБАНК» УТВЕРЖДЕНО решением Правления АО «ОРБАНК» 21.10.2015 введено в действие с 22.10.2015 ПРАВИЛА ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ в АО «ОРБАНК» Москва 2015 год Содержание 1. Общие положения...3

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ. О ВНУТРЕННЕМ КОНТРОЛЕ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «Управление отходами-нн»

ПОЛОЖЕНИЕ. О ВНУТРЕННЕМ КОНТРОЛЕ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «Управление отходами-нн» Утверждено на заседании Совета директоров ЗАО «Управление отходами-нн» Протокол 28/05/12 от «28» мая 2012 года ПОЛОЖЕНИЕ О ВНУТРЕННЕМ КОНТРОЛЕ ЗА ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ЗАКРЫТОГО АКЦИОНЕРНОГО

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ о требованиях Центрального банка к внутреннему аудиту коммерческих банков (Новая редакция)

ПОЛОЖЕНИЕ о требованиях Центрального банка к внутреннему аудиту коммерческих банков (Новая редакция) УТВЕРЖДЕНО Постановлением правления ЦБ от 13.03.2004 г. N 571 (6/12), зарегистрированным МЮ 20.04.2004 г. N 992-1 ПОЛОЖЕНИЕ о требованиях Центрального банка к внутреннему аудиту коммерческих банков (Новая

Подробнее

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА 7 августа 2001 года N 115-ФЗ РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА (в ред. Федеральных законов

Подробнее

г 1 Территориальные учреждения

г 1 Территориальные учреждения ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙФЕДЕРАЦИИ (Банк России) г 1 Территориальные учреждения Банка России ЗАМЕСТИТЕЛЬ ПРЕДСЕДАТЕЯЯ 107016, Москва, ул. Неглинная, 12 от 31.12.2014 N2 236-Т наn!! г от Департамент надзора

Подробнее

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ П О С Т А Н О В Л Е Н И Е от 6 августа 2015 г. 804 МОСКВА Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения

Подробнее

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. г. Москва П О Л О Ж Е Н И Е

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. г. Москва П О Л О Ж Е Н И Е Проект ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2014 г. г. Москва П О Л О Ж Е Н И Е Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей,

Подробнее

.. Территориальные ~реждения

.. Территориальные ~реждения ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РО(:СИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (Банк России) ЗАМЕСТИТЕЛЪ ПРЕДСЕДАТЕЛЯ г.. 1.. Территориальные ~реждения Центрального банка Российской Федерации 107016, Москва, ул. Неглинная, 12 от _3_1_;_._12_._2_0_14.N!!

Подробнее

(в ред. Указаний Банка России от N 1521-У, от N 2194-У, от N 3241-У)

(в ред. Указаний Банка России от N 1521-У, от N 2194-У, от N 3241-У) 1 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 16 декабря 2003 г. N 242-П ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ И БАНКОВСКИХ ГРУППАХ (в ред. Указаний Банка России от 30.11.2004

Подробнее

(отмыванию) преступных

(отмыванию) преступных Правовые вопросы наличного денежного обращения и противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов Тема Наличные деньги и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным

Подробнее

СХЕМА ОРГАНИЗАЦИИ НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ПОД/ФТ. I. Виды надзорных органов

СХЕМА ОРГАНИЗАЦИИ НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ПОД/ФТ. I. Виды надзорных органов СХЕМА ОРГАНИЗАЦИИ НАДЗОРНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ПОД/ФТ I. Виды надзорных органов Таблица 1. n/n Вопросы Ответы 1. Народный Банк Китая (PBC) Комиссия по регулированию банковской деятельности Китая (CBRC)

Подробнее

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) г. Москва

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) г. Москва Проект ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2017 г. г. Москва Концепция организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций Общие положения Настоящая Концепция

Подробнее

Рекомендации об идентификации и верификации клиента и бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)

Рекомендации об идентификации и верификации клиента и бенефициарного собственника (выгодоприобретателя) Утверждено Правлением Национального Банка Таджикистана от 14 октября 2011 года, 199 Рекомендации об идентификации и верификации клиента и бенефициарного собственника (выгодоприобретателя) Рекомендации

Подробнее

М.П. ИЗМЕНЕНИЯ 3, вносимые в устав. Открытого акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «Интернациональный Торговый Банк»,

М.П. ИЗМЕНЕНИЯ 3, вносимые в устав. Открытого акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «Интернациональный Торговый Банк», СОГЛАСОВАНО Начальник Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Омской области Л.В. Павлова 2014 года М.П. ИЗМЕНЕНИЯ 3, вносимые в устав Открытого акционерного общества «Акционерный

Подробнее

Руководителям аудиторских организаций, индивидуальным аудиторам

Руководителям аудиторских организаций, индивидуальным аудиторам от 02.10.2013 07-02-05/40858 Руководителям аудиторских организаций, индивидуальным аудиторам В порядке обобщения практики применения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации

Подробнее

Могу ли я открыть счет в швейцарском банке через Интернет?

Могу ли я открыть счет в швейцарском банке через Интернет? В принципе, открыть банковский счет в Швейцарии может любое физическое или юридическое лицо. Вместе с тем, банки оставляют за собой право отказывать некоторым клиентам. Например, банк может отказать в

Подробнее

Политика по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, мошенничеству и коррупции.

Политика по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, мошенничеству и коррупции. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК Политика по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, мошенничеству и коррупции. 2016 Оглавление 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ...

Подробнее

ПОЛОЖЕНИЕ о системе внутреннего контроля в ОАО АКБ «Приморье» 1. Общие положения

ПОЛОЖЕНИЕ о системе внутреннего контроля в ОАО АКБ «Приморье» 1. Общие положения «УТВЕРЖДЕНО» Решением Совета директоров ОАО АКБ «Приморье» Протокол 386 от «19» сентября 2014 г. Председатель Совета директоров ОАО АКБ «Приморье» С.А.Богдан «СОГЛАСОВАНО» Председатель Правления ОАО АКБ

Подробнее

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН г. N 530-II О БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН г. N 530-II О БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН 30.08.2003 г. N 530-II См. текст документа на узбекском языке О БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ Введен в действие в соответствии с Постановлением Олий Мажлиса РУз от 30.08.2003 г. N 531-II

Подробнее

Краткий обзор материалов зарубежных и отечественных средств массовой информации, посвященных вопросам противодействия легализации доходов,

Краткий обзор материалов зарубежных и отечественных средств массовой информации, посвященных вопросам противодействия легализации доходов, Краткий обзор материалов зарубежных и отечественных средств массовой информации, посвященных вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за период

Подробнее

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2016 г. г. Москва У К А З А Н И Е

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2016 г. г. Москва У К А З А Н И Е Проект ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2016 г. г. Москва У К А З А Н И Е «О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года 444-П «Об идентификации некредитными

Подробнее

7 августа 2001 года N 115-ФЗ

7 августа 2001 года N 115-ФЗ 7 августа 2001 года N 115-ФЗ РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА (в ред. Федеральных законов

Подробнее

Постановление ПРАВИТЕЛЬСТВА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ. г.бишкек, Дом Правительства, от 5 марта 2010 года N 135

Постановление ПРАВИТЕЛЬСТВА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ. г.бишкек, Дом Правительства, от 5 марта 2010 года N 135 Постановление ПРАВИТЕЛЬСТВА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ г.бишкек, Дом Правительства, от 5 марта 2010 года N 135 О мерах по реализации Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма

Подробнее

в ОАО АКБ «РУССОБАНК»

в ОАО АКБ «РУССОБАНК» УТВЕРЖДЕНО: Советом директоров ОАО АКБ «РУССОБАНК» Протокол NQ 40/2014 от 10 октября 2014 г. тейн Положение об организации системы внутреннего контроля в ОАО АКБ «РУССОБАНК» г. Москва Редакция 3.0. Но.юженне

Подробнее

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2016 г. г. Москва

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2016 г. г. Москва Проект ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2016 г. г. Москва Концепция организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций Глава 1. Контрольная среда. НФО следует

Подробнее

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2013 г. г. Москва У К А З А Н И Е

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2013 г. г. Москва У К А З А Н И Е Проект ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ) 2013 г. г. Москва У К А З А Н И Е О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года 375-П «О требованиях к правилам внутреннего

Подробнее

Рекомендации по выявлению и представлению подозрительных сделок при оценке риска

Рекомендации по выявлению и представлению подозрительных сделок при оценке риска Утверждено Решением Правления Национального банка Таджикистана от 20 июня 2011г., 121 Рекомендации по выявлению и представлению подозрительных сделок при оценке риска Настоящие рекомендации разработаны

Подробнее

Положение. о Службе внутреннего контроля. в Открытом акционерном обществе Башкирский Промышленный Банк

Положение. о Службе внутреннего контроля. в Открытом акционерном обществе Башкирский Промышленный Банк УТВЕРЖДЕНО Решением Совета директоров Протокол заседания от «30» сентября 2014 г. 2 Положение о Службе внутреннего контроля в Открытом акционерном обществе Башкирский Промышленный Банк Уфа, 2014 год СОДЕРЖАНИЕ

Подробнее

Политика обработки персональных данных в ООО «Голдман Сакс Банк»

Политика обработки персональных данных в ООО «Голдман Сакс Банк» УТВЕРЖДЕНО Приказом 06-12ОД от «25» января 2012 года Политика обработки персональных данных в ООО «Голдман Сакс Банк» Москва 2012 1 ВВЕДЕНИЕ Настоящая Политика обработки персональных данных в ООО «Голдман

Подробнее

ОБЗОР ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

ОБЗОР ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА ОБЗОР ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА 17 марта 2015 Указание Банка России от 17 марта 2015 года 3601-У «О внесении изменений в приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года 375-П «О требованиях к правилам

Подробнее